Конспект лекций

Импортный факторинг

Импортный факторинг – это специальная финансовая услуга, дающая Вашей компании возможность осуществлять импортные закупки на условиях отсрочки платежа, без открытия аккредитива или оформления банковской гарантии.

Важным является тот факт, что применение схемы импортного факторинга не предусматривает каких-либо договорных отношений между Импортером и «ИБГ НИКойл» (Импорт-Фактором): в договорные отношения вступают Экспортер (Ваш поставщик) и иностранная факторинговая компания (Экспорт-Фактор).

Преимущества импортного факторинга заключаются в следующем:

Вы получаете от Вашего поставщика существенную отсрочку платежа;
у Вас отпадает необходимость открывать по каждой сделке аккредитив или банковскую гарантию. При этом Вы избегаете как существенных материальных, так и временных затрат, связанных со сложной процедурой оформления этих банковских продуктов;
объем Ваших импортных закупок не ограничивается суммами открытого аккредитива или банковской гарантии; 

Вам не придется больше осуществлять предоплату по импортным закупкам;
Вы можете оплачивать импортные поставки либо в валюте контракта, либо в российских рублях по Вашему выбору.

Порядок осуществления импортного факторинга отражен на схеме в Приложении 1.

ПРИЛОЖЕНИЕ 1

СХЕМА

импортного факторинга



Вы обращаетесь в «ИБГ НИКойл» и предоставляете информацию о Вашей компании, иностранных поставщиках и планируемых оборотах по импорту.

2.         «ИБГ НИКойл» направляет иностранной факторинговой компании (ИФК) информацию о Вашем поставщике.

3.         ИФК и Ваш поставщик заключают договор о факторинговом обслуживании.

4.         Ваш поставщик отгружает Вам товар на условиях отсрочки платежа (без открытия аккредитива или банковской гарантии).

5.         При наступлении срока платежа Вы можете оплатить поставку следующими способами:

5а.       в рублях без конвертации через АБ «ИБГ НИКойл» (Импорт-фактора);

5в.       в валюте контракта через иностранную факторинговую компанию (Экспорт-фактора) или напрямую экспортеру (в зависимости от валютного законодательства страны экспорта).

ЭКСПОРТНЫЙ ФАКТОРИНГ В АБ «ИБГ НИКойл»


В перечень набора операций по экспортному факторингу включены:

финансирование экспортеров (до 85% от суммы поставки) сразу после отгрузки товара на экспорт против представления в банк отгрузочных документов;
защита от риска неплатежеспособности иностранного дебитора, т.е. по сути страхование риска неплатежа иностранного дебитора;
администрирование и управление дебиторской задолженностью экспортера посредством установления у него бесплатного программного модуля, позволяющего получать из банка ежедневно обновляемую информацию о состоянии дебиторской задолженности предприятия;
услуги по оценке платежеспособности иностранных дебиторов, т.е. по Вашему желанию мы можем получить информацию о Вашем потенциальном или существующем иностранном партнере, его платежеспособности и т.д., что поможет Вам правильно оценить риск данной компании и принять решение о целесообразности партнерства;

другие услуги.

Поскольку факторинговые операции являются чрезвычайно гибким инструментом финансирования торговли, представляется возможным  максимально учитывать интересы клиентов-экспортеров при оценке возможностей применения различных форм международного факторинга.

АБ «ИБГ НИКойл» обладает большими возможностями для проведения международных факторинговых операций на высокотехнологичном уровне, в полном соответствии с международными стандартами. Помимо высококвалифицированной команды специалистов, работающих на этом рынке на протяжении последних 6 лет, АБ «ИБГ НИКойл» 1 сентября 1999г. получил статус Партнера, а в последствии и Члена международной факторинговой ассоциации International Factors Group S.C. (IFG).

Порядок осуществления одной из форм экспортного факторинга отражен на  схеме в Приложении 1.

Приложение 1

СХЕМА

экспортного факторинга без права регресса

(финансирование в рублевом эквиваленте).



1. Получение информации от иностранной факторинговой компании (Импорт-фактора) об одобрении кредитоспособности иностранного дебитора.

2. Договор  экспортного финансирования с экспортером,  уведомление Дебитора.

3. Подписание Договора купли-продажи.

4. Поставка товара.

5. Предоставление документов: счет-фактура, транспортный документ, акт приемки товара.

6. Финансирование в объеме до 85% от суммы поставки.

7. Уведомление иностранной факторинговой компании (Импорт-фактора).

8. Платеж в пользу  Экспортера 100%  от экспортной выручки .

8a. В случае неплатежа импортера  Импорт-фактор оплачивает 100% от экспортной выручки в пользу экспортера.

9. Списание суммы финансирования  со счета экспортера.  Оплата факторинговых  комиссий  со счета  экспортера.
← prev content next →